Qui sommes-nous ?
Accompagnement sur-mesure pour particuliers et entreprises
Notre mission .
Le cabinet GPW Conseil est un cabinet de gestion de patrimoine créé en 2019 à Paris, avec une expérience de plus de 15 ans dans ce domaine. Spécialisé dans les questions relatives aux placements, à la transmission de patrimoine et à la fiscalité, le cabinet offre un service de family office.
Dans un environnement social, fiscal et juridique en constante évolution, le cabinet écoute, informe, conseille et accompagne les chefs d’entreprise, les professionnels libéraux, les cadres supérieurs et les familles dans la réalisation de schémas personnalisés pour répondre avec précision à leurs besoins et objectifs patrimoniaux. Nous accompagnons également les personnes morales : holdings, entreprises, associations et congrégations.
Indépendant, interlocuteur attentif, nous sommes à vos côtés pour vous accompagner au fil du temps pour que les schémas mis en place ensemble puisse perdurer dans votre vie familiale et professionnelle.
Le cabinet est structuré en trois pôles :
- Front/Middle Office
- Back Office
- Administratif
GPW Conseil
Dispose de plusieurs statuts réglementés
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Formations régulières nécessaires à l'actualisation de nos connaissances dans un cadre législatif en constante évolution.
Titulaire d'une Assurance Responsabilité Civile Professionnelle et d'une Garantie Financière souscrite auprès de MMA-COVEA Risks - n° 112 786 342.
Nos valeurs .
Le conseiller en gestion de patrimoine se doit d’être confident, et également doté d'empathie, d’une écoute active et d’une grande capacité de communication.
Ces valeurs sont essentielles pour établir une relation de confiance avec les clients, le comprendre sans juger et déployer beaucoup de psychologie avant et afin de lui faire les propositions les plus adaptées.
L’équipe .
Une équipe à taille humaine composée d'experts.
CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE
Fort d'une expérience de 20 ans en tant que Conseiller en Gestion de Patrimoine, j'ai repris le cabinet GPW Conseil en 2021 avec l’envie d’offrir à mes clients un accompagnement personnalisé tout en respectant leur parcours de vie et leurs convictions.
Pierre s'appuie sur une équipe pour pouvoir mieux vous accompagner dans vos futurs stratégies.
Master 2 Gestion de Patrimoine de l'Université de Clermont-Ferrand
RESPONSABLE ADMINISTRATIVE
J'ai rejoint le cabinet GPW Conseil en 2023 afin d’apporter un soutien à toute l’équipe, et gère au quotidien les services administratifs et financiers de l’entreprise.
Alix est une pierre essentielle à l’édifice de notre cabinet. Facturation, services généraux, relations avec nos prestataires de services, sa mission est de répondre à tous les besoins de notre société ainsi qu’à sa bonne gestion financière.
Notre méthode .
Votre patrimoine peut être le reflet de votre histoire familiale depuis plusieurs générations, mais est également le fruit de votre travail et des choix que vous avez faits au cours de votre vie personnelle comme professionnelle. Pour pouvoir fructifier, votre patrimoine nécessite l’expertise d’un professionnel…
Voici les différentes étapes d’une mission complète proposée par GPW Conseil :
L’audit civil et fiscal
Sur la base des éléments transmis en toute confidentialité, cette phase est primordiale et doit être exhaustive prenant en compte tous les paramètres de votre situation personnelle et familiale, ainsi que tous les éléments de votre patrimoine tant privé que professionnel. Cet audit permettra l’élaboration d’un diagnostic patrimonial, budgétaire, fiscal et successoral.
Le conseil et les préconisations
Etabli sur la base des constats patrimoniaux, il s’agit de proposer une ou plusieurs solutions permettant d’optimiser l’organisation de votre patrimoine. Chaque élément apportant sa pierre à l’édifice, c’est la cohérence de l’ensemble qui permettra d’atteindre vos objectifs patrimoniaux.
L’accompagnement à l’investissement
L’investissement est un acte sérieux qui doit s’inscrire dans la durée. GPW Conseil vous assure un conseil indépendant et une sélection rigoureuse de placements quel que soit le vecteur choisi :assurance-vie en France et au Luxembourg, contrat de capitalisation personne physique et personne morale, compte-titres, plan d’épargne actions (PEA), nominatif pur et administré, fonds non cotés, private équity, club deal immobilier, SCPI, …
Le suivi, la mise à jour et l’assistance
La pertinence d’un conseil en gestion de patrimoine s’apprécie dans le temps. Aussi, pour tenir compte de l’évolution de votre situation, de vos objectifs, mais aussi de la fiscalité, du droit et de la conjoncture économique, il est primordial d’entretenir la relation de conseil par un suivi.
Quel est votre profil investisseur ?
Avant tout, il est important de procéder à l’analyse de votre profil d’investisseur. Comme le préconise l’autorité des marchés financiers, afin de procéder à un conseil en investissement, il est essentiel de répondre à une série de questions afin de déterminer votre profil d’investisseur.
Ce profil d’investisseur nous permettra de définir une stratégie inhérente au risque que vous êtes prêt à prendre, ainsi qu’à l’espoir de gain, mais aussi à l’existence de fluctuations, à la sélection des classes d’actifs (actions, obligations, monétaire…).
Plusieurs cas sont possibles :
Vous investirez dans des fonds en euros, dont le capital est garanti, et jusque 40% en fonds diversifiés prudent. L’objectif de performance sera de battre le taux sans risque (EURIBOR, EONIA) tout en préservant votre capital.
Vous souhaitez investir vos capitaux sur un combiné de classes d’actifs (monétaire, obligations, actions) mais voulez préserver votre capital avant tout. Notre allocation comportera un maximum de 15% d’actions, l’objectif étant de couvrir le risque pris par les placements plus prudents.
Vous recherchez la performance à moyen ou long terme, et êtes prêts à affronter quelques fluctuations en vue d’acquérir de la performance. Notre allocation sera équilibrée. Au maximum 50% d’actions, des obligations et des fonds en euros, ou parts de SCPI, venant assurer le maintien du portefeuille dans le temps.
Vous souhaitez la performance à long terme, et êtes prêts à supporter un risque en capital en ce sens. Notre allocation consistera à chercher les meilleurs fonds du marché action, qui constitueront jusque 100% du portefeuille. Le reliquat, en fonction de la conjoncture, pourra être investit en fonds diversifiés et même en fonds en euros.
Pourquoi faire appel à un CGP ?
Un conseiller en gestion de patrimoine est avant tout un expert en stratégie fiscale. Il aide ses clients à réduire leur imposition grâce à des solutions adaptées à leur situation. Il peut ainsi proposer des investissements bénéficiant de réductions fiscales, comme les dispositifs de défiscalisation immobilière (loi Pinel, loi Malraux, etc.) ou des solutions d’investissement sur mesure. De plus, il peut conseiller sur la meilleure manière de transmettre son patrimoine tout en minimisant les droits de succession. Cette optimisation fiscale peut représenter un gain important sur le long terme.
Le conseiller aide à diversifier le portefeuille d'investissements pour mieux répartir les risques. Il évalue les différentes classes d’actifs (immobilier, actions, obligations, etc.) et conseille sur les meilleures opportunités en fonction des objectifs de rendement et du profil de risque du client. Un portefeuille bien diversifié permet de limiter les risques financiers et d'assurer un rendement plus stable au fil du temps.
La gestion de patrimoine n’est pas seulement une question d’optimisation des gains, mais aussi de gestion des risques. En fonction des objectifs et de la tolérance au risque du client, un conseiller en gestion de patrimoine peut proposer des solutions permettant de sécuriser une partie du portefeuille, par exemple avec des produits d’assurance-vie ou des placements garantis. Il aide également à préparer l’avenir en anticipant les événements de la vie qui peuvent avoir un impact financier, comme la retraite, une maladie, ou un accident.
L’un des enjeux majeurs de la gestion de patrimoine est la préparation à la retraite. Le conseiller en gestion de patrimoine peut aider à définir un plan d’épargne retraite, en fonction de l’âge, des revenus, du statut familial, et des aspirations du client. Il guide ses clients vers des solutions de retraite complémentaires comme les PER (Plans d’Épargne Retraite) ou l’investissement immobilier locatif, qui permettent de constituer un complément de revenu pour les années à venir.
Un conseiller en gestion de patrimoine ne se contente pas de donner des conseils ponctuels. Il assure également un suivi régulier de la situation financière de son client et ajuste les stratégies d’investissement en fonction de l’évolution des marchés, des objectifs de vie, ou des changements dans la situation personnelle et professionnelle. Cela permet de s’adapter aux fluctuations économiques et d'assurer que le patrimoine reste en adéquation avec les objectifs du client.
Grâce à son réseau et à son expertise, un conseiller en gestion de patrimoine peut offrir à ses clients des solutions d’investissement auxquelles ils n’auraient peut-être pas accès par leurs propres moyens. Cela peut inclure des produits financiers ou immobiliers spécifiques, comme des SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier), des FIP (Fonds d'Investissement de Proximité) ou encore des placements en Private Equity.
Le conseiller en gestion de patrimoine a une vision globale de la situation financière de son client. Il prend en compte non seulement les aspects financiers, mais aussi les aspects juridiques, fiscaux et successoraux. Cela permet de concevoir une stratégie cohérente et personnalisée, qui intègre toutes les dimensions du patrimoine (biens immobiliers, placements financiers, assurances, etc.) et qui prend en compte les projets à court, moyen et long terme.